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(金融危机的原因)银行股东大会通过利润分配方案 却遭监管窗口指导

券商中国在监管部门窗口指导之后,首家新三板挂牌农商行——新疆喀什农商行(简称“喀什银行”)调低了分红。6月18日,喀什银行公告称,接到监管部门窗口指导,按照“少

监管部门指示,新疆喀什农业商业银行(以下简称“喀什银行”)下调了股息。

6月18日,喀什银行宣布,在监管部门窗口的指导下,按照“少分红、多留成”的原则,要求将未分配利润的股东权益按每10股现金0.8元(税前)进行分配。

与喀什银行股东大会批准的分红方案相比,新方案的现金分红减少了20%。

(金融危机的原因)银行股东大会通过利润分配方案 却遭监管窗口指导

对此,许多接受采访的银行人士告诉该证券公司的中国记者,调整已通过股东大会的分红计划的情况确实很少见。

监管部门窗口引导“少分红,多留成”

喀什银行宣布,最近,该行接到了喀什银行保险监管局的电话。根据窗口指导和“少分红、多留成”的原则,我局要求喀什银行以每10股0.8元现金分配(落实)未分配利润的全体股东权益。

该行表示,为了从长远发展的需要出发,处理好业务增长、利润分配和资本补充的关系,将按照喀什银行保险监管局的意见进行权益分配。

此前,喀什银行披露了其年度权益分配计划:每10股未分配利润向全体股东分配现金股利1元(含税)。该方案于4月底获得董事会批准,并于5月22日获得股东大会一致通过。

这也意味着银行股东大会批准的分红计划将根据监管要求进行修订。与原计划相比,我行实际现金分红比例将降低20%,现金分红比例也将从32.23%降至25.78%。

值得注意的是,早在首次披露分配方案时,喀什银行就在其公告中表示,只有喀什银行保险监管局同意,分配方案才能实施。如果我局提出按规定对利润分配有不同意见,我局将根据利润分配的批复执行分红计划。

此外,在去年4月披露的2018年利润分配计划中,喀什银行还表示,根据监管部门“少分红、多留成”的原则,不会发放年度股息。

受访者坦率地说这是“罕见的”

许多受访者对喀什银行临时调整年度利润分配计划感到困惑。

受访者普遍表示,事实上,监管机构每年都有类似的窗口指导,要求更少的股息和更多的保留。这不是新的措辞。银行还将考虑监管意见,全面确定最终股息计划。

“每家银行的股息计划都是多方平衡的结果。关键原因在于不同的立场。”股份制银行部门的一名负责人告诉该证券公司的中国记者。

该负责人认为,从监管部门的角度来看,商业银行应该更好地发挥社会信用创造的作用,这就要求银行拥有一定的资本来增加投资和支持实体经济。在资本补充渠道(尤其是核心一级资本)的情况下,减少股息和增加利润留存是主要选择。然而,从股东的角度来看,他们当然希望银行支付更多的股息。

另一家上市银行董秘也表示,喀什银行显然没有与当地监管机构沟通。

“还有一种可能,就是监管部门已经事先做了声明,但是银行不会先执行监管规定并通过股东大会审查。监管部门肯定不会同意。\”

同时,受访者没有质疑当地中国银行保险监督管理委员会窗口指导喀什银行降低股息的合理性。

许多接受采访的银行分析师认为,一方面,这只是个别小银行的指南;另一方面,它也需要看看喀什银行最初计划的股息率是否过高。

“当流动性压力和债务压力增加、资产质量和潜在风险不明朗时,一些小银行不应支付股息。在当前环境下,这种抗风险能力弱的银行不可能努力派息。”一家大型经纪银行的分析师表示。

事实上,根据上市银行董秘的说法,喀什银行原来32.23%的现金分红确实太高了,尤其是在农业企业的序列中。

股权变更前,高级管理人员的任职资格不

喀什银行于2014年7月转型为一家农业公司,前身为喀什农村信用合作社,2017年5月成为首家新的第三板上市的农业银行。

截至去年底,该行总股本为5.07亿股,其中新疆国有资产监督管理委员会下属的新疆黄金投资公司持股9.96%,成为最大股东。

截至去年底,喀什银行总资产143亿元,资本充足率15.94%,不良贷款率2.29%,拨备覆盖率234.17%。2019年,本行完成营业收入5亿元,同比增长6.3%,实现净利润1.6亿元,同比增长96.5%。

事实上,在利润分配方案调整之前,喀什银行已经记录了许多股权变动和高级管理人员被取消资格的情况。

今年5月20日,喀什银行保监局发布消息称,喀什银行副行长王芸、合规风险部总经理田小龙的任职资格被否决,理由是“不符合农村中小银行高级管理人员的任职资格”。

去年8月,喀什银行的股权变更被前喀什银监局拒绝,因为新股东的股权质押违反了相关规定。在此之前,德展金图集团从新疆通渭收购了3500万股股份,成为该行第二大股东。

此外,喀什银行年报披露,该行第四大股东和第五大股东所持股份均被司法机关冻结,占该行总股本的7.52%。

年报还披露,截至2019年底,喀什银行前十大客户贷款集中度为76.23%,较年初下降5.76%,但仍高于银行前十大客户贷款集中度应低于或等于50%的监管要求。

金融危机的原因)银行股东大会通过利润分配方案 却遭监管窗口指导

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