广告
广告
  1. 首页
  2. 配资之家

(购买二手房贷款)农行一客户经理伪造理财产品诈骗692万 谎称资金被挪用

农业银行一支行行长,自2012年起,8年间伪造多款理财产品,并堂而皇之的在银行大堂内售卖,以高额返点的形式诱骗客户购买,并在伪造的理财产品认购、申购委托书上加盖

监理经理的妻子甚至没有注意到

罗某于2011年1月5日被任命为芬德河支行营业室主任;2014年12月17日,他被任命为雅克什棉都河支行营业室客户经理(主任级);2016年4月20日,他被聘为棉都河雅克士分公司主任;2019年4月12日,他被任命为棉都河支行大堂经理。

根据雅克什人民检察院的指控,自2012年以来,罗某利用其在农业银行的身份,在伪造的理财产品认购和购买委托书上加盖中国农业银行棉花河办事处财务专用章,骗取客户理财款692万元

这些资金都是罗某存入农业银行个人账户的,有几个受害者误以为是存入农业银行账户的,直到2019年5月中旬理财产品到期,受害者才发现罗某,罗某因将骗取的钱用于个人消费而无法按时还款。

2019年5月30日,被告人罗某在农业银行行长的陪同下向公安机关自首。

值得注意的是,本月初罗某自首时,他与妻子朱离婚。

朱于1989年至2003年在中国农业银行股份有限公司雅克什棉都河支行工作,2003年至今在雅克什支行工作,2012年至今担任雅克什支行监管经理。监督经理的工作范围是监督网点柜台业务,检查是否有违规行为。

朱说,他不知道罗某在公司伪造金融产品文件,非法吸收客户大量资金。他是在5月28日才通过王某某总裁的电话得知的,但之前他一点也不知道。“在过去的两年里,我检查了棉花河支行。现在我知道罗一号吸收的资金没有进入银行系统,都是通过个人银行卡私下转移的。我们找不到它,也无法监控它。”她说。

假冒理财产品的收入高达13%

根据受害人的证词,罗某曾向多名受害人介绍一款名为“李奔丰”的理财产品,为其提供资金担保。尽管利率相对较低,但由于这是中国农业银行的任务,该行约8%的员工自己不需要返利,而是直接返还给客户。

通过“返利+利息”,丰的利润在10%到13%之间,很多客户将银行卡交给罗某购买理财产品。

除了“李奔丰”之外,还有一款假理财产品,名为“安心受益”。据罗某1的客户田某介绍,2013年前后,罗某1推荐了一款保本理财产品,说利息可以达到10点以上,起价20万元,是大客户专用的。

田到棉都河支行大堂办理,罗某亲自为田某办理,田某的农行卡有20多万元,罗某1在自动取款机上转账20万元。

罗牟1是的“金融产品申购委托”,产品名称为“安全盈利”金融产品,由罗牟1签字,中国农业银行绵渡河办事处财务专用章,田签字。

当时,罗某使用的财务专用章从大厅财务管理区的办公桌上被拿了出来。“他每次都是独自一人在财务管理领域。他说这个财务管理的任务是交给他的,他自己处理。我转账时拍了照片。我以前没有照相设备。我需要在过去两年里拍摄照片,它们都是自己操作的。”田说。

“汴河支行的其他人不知道他处理了这个财务管理。罗某说不要告诉别人。他把奖励给顾客,其他人知道这对他不好。”田没有告诉其他银行工作人员。

2019年5月13日左右,罗某还开车到田家门口,说他购买的理财产品被挪用了。后来,田因为联系不上罗某,就带着郭某、李某去了中国农业银行股份有限公司牙克石支行,反映购买理财产品的情况。直到这时,雅克士支行才发现他们购买理财产品的资金没有进入银行。

银行废弃的财务公章成为“帮凶”

据罗供认,2012年以来,由于欠别人钱,资金有缺口,他想出了制作假理财产品,用客户的钱堵住资金缺口的主意,所以他按照分公司的其他“理财产品认购委托”在单位工作。《金融产品认购委托书》是私下复制制作的。产品名称为“本·莫砺锋”理财产品,告知客户利息超过3%,银行奖励1分

“委托书”上的印章为无效的“中国农业银行绵渡河支行财产专用章”,该印章是单位在2011年1月罗牟一调至汾渡河支行交接工作时使用的。

最后,客户的“金融委托”被罗某烧毁。2019年4月底,罗某在棉都河支行后院销毁了作废的财务印章,并将其烧毁。

事发后,罗某试图私下还钱。罗牟1和他的父亲罗牟2告诉受害者如田某、郭某、钟某等。他们可以抵押没有过河的庭院和房子。阿贝尔·塔马塔等人抵押300万元,但田某等人不得起诉罗某。田某等人不同意。

内蒙古自治区牙克石市人民法院认为,被告人罗某以非法占有为目的编造事实,诈骗被害人共计人民币692万元,数额巨大,构成诈骗罪。

购买二手房贷款)农行一客户经理伪造理财产品诈骗692万 谎称资金被挪用

原创文章,作者:[db:作者],如若转载,请注明出处:https://www.tuopusi.cn/pzzj/32122.html

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

客服QQ:

在线咨询:点击这里给我发消息

邮件:@qq.com

工作时间:周一至周五,9:30-18:30,节假日休息

广告
广告