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【贵州茅台股票分析】160亿黄金变铜块:一堆银行信托被吊打

专栏|号外作者|王文华主编|戴鹭作为一家在美国上市的国内黄金首饰制造商,武汉金凰珠宝股份有限公司(简称“金凰珠宝”, KGJI)近日因债务违约、牵涉多家信托公司

贵州茅台股票分析】160亿黄金变铜块:一堆银行信托被吊打

列|额外

作者|汪文华

编辑|戴露

作为一家在美国上市的国内黄金珠宝制造商,武汉黄金珠宝有限公司(以下简称“黄金珠宝”)最近因债务违约而被推到了风口浪尖,涉及多家信托公司。随后,黄金珠宝被曝光,融资抵押的黄金是假的,舆论哗然。6月24日,上海黄金交易所宣布取消黄金珠宝的会员资格。信托融资背后的秘密是什么?黄金珠宝是什么样的公司?

“假金案”的整个故事

据了解,2015年以来,黄金珠宝以“黄金质押+政策信用增级”的方式向民生信托、东莞信托、恒丰银行、安信信托、四川信托等金融机构募集资金,黄金珠宝向上述金融机构提供了999.9金的质押品。作为一项相关的信用增级措施,PICC武汉分公司和中国迪达财产保险湖北分公司已经承销了所涉及的黄金。目前,融资余额为160亿元,相应的质押金超过80吨。

自2019年下半年以来,东莞信托、民生信托等为黄金珠宝提供的融资产品已经逾期。此后,多家信托公司提起司法诉讼,武汉市中级人民法院依法查封并冻结了黄金珠宝质押的部分黄金和股权。

然而,在黄金处理过程中,黄金存在质量问题。2020年5月16日至5月18日,武汉市中级人民法院组织评估检测机构对中国工商银行武汉果湖支行保险箱内的2990公斤黄金进行了现场评估检测,武汉秦泰公证处对整个过程进行了公证。

2020年5月22日,民生信托收到武汉市中级人民法院出具的测试报告:黄金珠宝质押的黄金质量和重量与保单不符。

民生信托并不是唯一发现黄金质量问题的机构。据财新网报道。2020年2月,东莞信托在处置黄金珠宝董事长贾志红用于清偿债务的黄金时,随机选取了一根1公斤重的金条进行测试。试验结果表明,金是假的,金条表面镀金,内部成分是铜合金而不是金。

民生信托收到检测结果后,立即向PICC P&C报告,并提出保险索赔。据民生信托称,保单明确规定,如果黄金的质量和重量不符合保单规定,将被视为保险事故,保险人将承担全部赔偿责任。

然而,PICC·P&C没有按照合同约定按时付款。6月1日,民生信托正式起诉PICC武汉分公司,6月8日,武汉市中级人民法院受理。

针对上述未支付行为,PICC P&C解释称,PICC武汉分公司承保基本财产保险,与黄金珠宝公司签订的保险合同条款为银行保险监督管理委员会正式备案的《基本财产保险条款(2009年版)》(以下简称“保险合同”)。保险合同第五条明确规定:“在保险期间,因下列原因造成保险标的损失的,保险人应当按照本保险合同的约定负责赔偿: (一)火灾;(2)爆炸;(3)雷击;(4)飞行物体和其他空中物体坠落。”由于保险合同第7条免除了“盗窃和抢劫”的责任,黄金珠宝公司另外投保了“盗窃和抢劫险”。因此,根据保险合同,PICC P&C保险只对上述六个原因造成的“质量和重量不符合保单约定”的黄金承担保险责任。

此外,PICC P&C还表示,目前被保险人武汉黄金没有向PICC P&C提出任何保险索赔,信托公司等机构也提出了保险索赔,与保险合同不符。

据悉,民生信托已协调大股东为违反黄金珠宝相关信托计划筹集资金,并赎回了6月份到期的投资人资金。

黄金珠宝金质质押案不仅影响了许多案例,而且具有较大的资本规模。据了解,民生信托已筹集资金40亿元,规模最大。此外,东莞信托的融资金额约为30亿元。

黄金珠宝史

黄金珠宝成立于2002年8月,并于2010年8月在纳斯达克上市。

根据公司官方网站,黄金珠宝是一家集R&D、设计、生产、制造和批发于一体的大型黄金珠宝制造商。是中国最大的黄金珠宝制造商之一,是中国珠宝玉石珠宝行业协会副会长单位、中国黄金协会常务理事单位、上海黄金交易所综合会员单位(已注销)、上海DIA交易所会员单位、武汉高新技术企业。

6月24日,上海黄金交易所宣布,针对违反《上海黄金交易所会员管理办法》和《上海黄金交易所违规行为处理办法》的行为,经审议批准,上海黄金交易所理事会决定取消其会员资格。

回顾上市之路,黄金珠宝并不顺利。2008年,黄金珠宝计划登陆深交所,发行3334万元人民币普通股(a股),为黄金珠宝制造业务扩容项目筹集资金,总额为319万元人民币。然而,上市计划最终被否决。

值得一提的是,在此次上市之前,黄金珠宝被3人以上质疑上市后涉嫌资产膨胀。据《国家商报》2008年8月5日报道,2003年,贾志红投资数亿元购买机器和原材料,全部来自股票交易。购买机器后,大多数机器闲置了一年多才投入生产。

“尽管黄金珠宝招股说明书称,这是因为贾志红在2004年底条件相对成熟时,选择通过增资方式注入大部分机械设备。然而,仍然有超过3人质疑他们的动机是可疑的,他们被怀疑夸大了资产评估,”上述报告说。

据公开消息,贾志红曾在总后勤基地总部工作,并担任过黄金珠宝公司的董事长。自2016年8月起,他一直担任武汉黄金实业集团有限公司(「黄金实业」)的执行董事兼总经理。

2019年,黄金珠宝的表现大幅下滑。根据财务报告,2019年第三季度的损失为24,004,500美元,2019年前三季度的总损失为5,034,700美元。

自2020年以来,已有22例黄金珠宝作为遗嘱执行人,累计金额102.57亿元,最大金额16.36亿元。贾志红持有的黄金相关公司的股权也被冻结。

国有企业混合改革漩涡

黄金珠宝业绩不佳,母公司黄金实业因参与三环集团混合改革而陷入困境。

2018年1月,黄金实业通过增资和股权收购,以69.98亿元人民币收购了三环集团99.97%的股份,间接持有1.284亿股,占向阳轴承(000678)27.93%的股份。深圳)。此次收购被称为“湖北国有企业混合改革的新标杆”。

黄金实业官方网站显示,该公司总部位于武汉,其业务领域包括珠宝、电缆、房地产、投资等。其子公司包括黄金珠宝、宜昌信通电缆有限公司、武汉黄金房地产开发有限公司、武汉黄金智辉信息技术产业园有限公司、武汉顺天3+管理有限公司

三环集团曾是湖北省国资委出资组建的省级大型制造企业,主要从事特种车辆、特种车辆、汽车零部件和数控锻造机床的生产经营,襄阳轴承是上市公司。

对黄金工业来说,这次收购就像一只蛇吞象。2016年和2017年,黄金实业净利润分别为218.75万元和4597.08万元,资产负债率分别为98.47%和84.27%。在这种大规模的债务下,它需要近70亿元来收购三环集团。黄金工业的资本来自哪里?

根据当时的公告,除了向三环集团和湖北省国资委支付28亿元外,黄金实业计划向工行借款42亿元完成剩余增资和股权支付。

工行是否放贷还不得而知,但自2018年下半年以来,黄金工业经常向信托公司融资。以东莞信托为例。2018年9月,东莞信托向黄金实业增资16亿元。随后,贾志红将其在黄金实业和宜昌信通电缆的全部股份质押给东莞信托。2018年11月,东莞信托向武汉黄金房地产开发有限公司增资人民币2250万元..

然而,三环集团的以下问题导致重组受阻。根据2019年11月发布的判断文件,三环集团的资产评估存在遗漏和低评价。湖北中联资产评估有限公司的估价师张、,在三环集团有限公司副总经理兼审计师姚的指挥和误导下,对三环集团的资产低估约2.414亿元,低估1.23亿元,共计3.644亿元。2019年3月,湖北省国有资产监督管理委员会聘请了一家新的评估公司对三环集团的资产进行再次评估。

2019年4月,三环集团党委委员、纪委书记彭建军、党委书记、董事长舒健涉嫌严重违纪失职被查处。混合改革再次受阻。

由于合同纠纷,三环集团的股权被冻结。襄阳轴承于2018年11月宣布,由于三环集团与武汉市土地整理储备中心城市发展副中心及武汉市汉阳区人民政府之间的合同纠纷,法院冻结了三环集团持有的1.16亿股襄阳轴承股份,占其股份的90.34%。

2020年6月13日,襄阳轴承宣布冻结三环集团持有的全部1.28亿股股份,冻结新增1,240万股股份(占其持股的9.66%),主要是由于三环集团与湖北星楚国有资产管理有限公司在相关债务理解上的分歧。目前,有关各方正在沟通协调,以尽快化解债务纠纷。

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